Seleccionar página

El inicio de año es un buen momento para realizar un plan de inversiones para tu empresa. Quizá lo hiciste cuando iniciaste el proyecto y no lo has vuelto a tocar, pero es recomendable actualizarlo al menos una vez al año para ver qué gastos tenemos por delante el siguiente año o dos años, qué inversiones nos toca realizar y cómo obtendremos el dinero para pagarlo.

La planificación financiera nos ayuda a definir objetivos que queremos conseguir, el plazo en el que nos gustaría realizarlo y el camino para llegar hasta allí.

¿Qué es un plan de inversiones?

 

Como dueño de tu propio negocio, nadie mejor que tú conoce las necesidades actuales y futuras de la empresa: cuándo habrá que renovar algún aparato o máquina, cuándo habrá que comprar otro ordenador, un vehículo, invertir en una  nueva máquina para aumentar la productividad, etc. Este tipo de decisiones de inversión pueden ser a corto plazo (quiere decir que se harán efectivas en menos de un año) o a largo plazo (cuando las planificas para más de un año).

Reflexionar sobre qué necesitamos realmente para crecer, ampliar nuestra línea de negocio o mejorar la calidad de lo que estamos ofreciendo ahora, es básico para ordenar nuestras prioridades de cara al futuro. Hacer este ejercicio, además de ayudarte a planificar cómo financiarlo, te dará más claridad de hacia dónde orientas el negocio, dónde pones el foco de tu acción y qué quieres conseguir para mantenerte en este nivel o crecer y ampliar el proyecto.

Con esta lista de opciones clara, te será más fácil programarlo en el tiempo y ver de dónde podemos obtener los recursos o la financiación que necesitamos para llevarlo a cabo: ¿podrás ahorrar suficiente para pagarlo? ¿mejor pedir un préstamo? ¿o hacerlo mediante un leasing bancario?

Para ello te recomiendo seguir estos pasos para que sea lo más útil y ajustado a la realidad posible:

  Definir los objetivos de forma realista.

Contemporiza las inversiones por orden de prioridades, de necesidad real y ten en cuenta el plazo en el que vas a obtener algo de retorno de esta inversión.

  Solicita presupuestos:

Pide presupuestos a proveedores de lo que costaría comprar aquello que has marcado en la lista de inversiones, para que puedas conocer con exactitud cuánto dinero necesitarás.

 Controla la Tesorería de tu empresa:

Prever con anticipación el dinero que tendremos disponible y lo que necesitaremos para hacer frente a las inversiones, nos ayudará a organizar el dinero disponible para hacer un cálculo de cómo vamos a financiarlo. Paralelamente a esto, es muy recomendable que lleves un control mensual de los gastos fijos y variables que tienes y los ingresos que prevés obtener, así podrás calcular en qué meses tienes más dinero disponible o en qué periodo las ventas caen y es mejor no utilizar el efectivo que has ahorrado.

   Motivación y control: tener marcados los objetivos y plazos de aquello que perseguimos nos motiva a intentar conseguirlo trazando un plan de acción previo.

¿Cómo hacer un plan de inversión?

 

El plan de inversiones lo puedes hacer en un sencillo excel, algo parecido a esto que te muestro.

En la primera columna ordena por conceptos: Terrenos, edificios, Instalaciones, Maquinaria, Vehículos, etc. En las siguientes columnas está previsto que pongas el importe de la inversión a tres años vista, es decir, puedes planificar lo que vas a invertir este año y los dos siguientes. Y tienes un espacio para detallar la forma de financiación o cómo vas a pagarlo: tesorería, préstamo, leasing, subvenciones, ampliación de capital, etc.

Al final tendrás una fotografía muy aproximada a la realidad de las inversiones previstas a tres años y podrás organizarte mejor con el dinero que tengas disponible.

Como realizar un plan de inversiones

 

 

Si te ha resultado útil este cuadro y quieres descargártelo, clica aquí.

 

 

Si te ha gustado el post no olvides suscribirte a la newsletter para no perderte los siguientes artículos. Y si necesitas que te ayude, pide tu sesión de Diagnóstico gratuita aquí.

Aspectos a tener en cuenta al fijar descuentos en tus productos o servicios

Estamos a las puertas de la campaña de Navidad y ahora vienen unos días de grandes promociones como el Black Friday, el Cybermonday, entre otros. Unas fechas señaladas a las que cada vez más marcas se unen, y que este año,...
Read More

Tips para ahorrar en el coste de energía de tu empresa

El pasado miércoles, 21 de octubre, fue el Día Mundial del Ahorro de Energía y el próximo sábado, 31 de Octubre, aparte de ser Halloween, es el Día Mundial del Ahorro, por eso he decidido dedicar esta semana a hablar del...
Read More

Los 7 errores que cometes como emprendedor

Emprender o iniciar un negocio no es fácil. La verdad es que nuestra cultura emprendedora, aunque en los últimos años parece que empieza a despuntar, se queda muy atrás comparada con la de otros países, y lo mismo pasa con nuestra cultura financiera. Esta falta de...
Read More

¿Por qué no puedes olvidar el plan de viabilidad en tu negocio?

No es la primera vez que me oyes hablar del plan de viabilidad, y seguro que no será la última, ya que es clave en cualquier negocio. Como su nombre indica es un plan, una guía para saber qué pasos económicos y financieros debes...
Read More

Los 5 pasos básicos para emprender sin perder dinero

Tomar la decisión de emprender no es fácil por todo lo que conlleva: salir de tu zona de confort, cambiar tu forma de vivir y por lo tanto poner en riesgo la vida tal y como la conoces ahora. También quiere decir, invertir dinero sin saber del cierto si lo vas a...
Read More

Superar la crisis de la Covid-19 es cosa de todos

Estamos viviendo un momento complicado para muchos emprendedores y pymes. La COVID-19 nos ha desmontado y ha generado una crisis económica, de la cual empezamos a vislumbrar sus consecuencias, pero aún no estamos seguros de cuáles serán...
Read More

Inspiración para pymes y negocios: la reinvención después del coronavirus

Toda crisis es una oportunidad. Eso dicen. No creo que sea tan fácil, una crisis es un fuerte revés y más si hablamos a nivel económico, pero a veces, la necesidad impulsa la creatividad y nacen ideas nuevas que pueden resultar un...
Read More

Si te ha gustado compártelo!

Suscríbete!

Apúntate a la newsletter para recibir novedades y tips que te ayudarán a organizar las finanzas de tu negocio.

Apuntate a la newsletter

Bien! Ves a tu bandeja de entrada y recibirás un email