Hasta hace muy poco, la figura del asesor económico-financiero, se reservaba exclusivamente a grandes empresas con un alto nivel de patrimonio. Mientras que las Pymes tenían muy claro que unos de los primeros pasos obligados, era contratar un gestor que les llevara los trámites con la Administración y el pago de impuestos.
Confianza y objetividad
Ambas figuras ejercen un soporte fundamental para el gerente o administrador de la sociedad. De la buena relación con el cliente dependerá que sea más o menos efectiva su labor, ya que en los dos casos, se comparte mucha información personal y confidencial, que requiere de un alto grado de confianza.
Las dos figuras deberían velar por los intereses del cliente, como si se tratara de los suyos propios.
Como colaboradores, asesor y gestor, deberían velar por tus intereses, tanto como si se tratara de los suyos propios. Por ello, las pautas y recomendaciones que te den, tienen que seguir criterios de independencia y objetividad, no solamente buscando el beneficio o la ganancia actual, sino mirando la empresa desde un punto de vista a largo plazo.
¿Qué diferencia hay entre un gestor y un asesor económico-financiero?
Los gestores administrativos están capacitados para actuar ante los Registros Civil y de la Propiedad, Hacienda, Seguridad Social, etc. Si necesitas a alguien que se ocupe de gestionar todas las declaraciones de impuestos que haces a lo largo del año y otros trámites obligatorios para la empresa, entonces te conviene contratar un gestor. Tienen competencia para realizar todo tipo de trámites desde el punto de vista legal y se aseguran de que cumplas todas las obligaciones fiscales.
El asesor económico-financiero en cambio, te ayuda a gestionar la economía de la empresa. Dependiendo de tus ingresos, facturación, patrimonio y necesidades, elabora un análisis económico-financiero que ofrece información precisa y analítica sobre la situación de la empresa. Con esta información podrás tomar mejores decisiones, para ayudar al crecimiento y desarrollo de la empresa.
¿Cómo trabaja un asesor?
A partir del análisis de los balances, cuentas anuales y el entorno propio de la empresa, se elabora un estudio completo y personalizado sobre cuestiones como la rentabilidad, la viabilidad del proyecto desde el punto de vista económico-financiero, el análisis en profundidad de los costes, para diseñar sistemas de control y eficiencia de costes que te ayuden a aumentar la rentabilidad, tanto por producto/servicio, como del proyecto a nivel global. También te ayudarán a tener mejor control del cash flow y la tesorería para evitar tensiones a la hora de atender los pagos.
¿Cuál de los dos necesito?
Para determinar qué figura necesitas, si gestor, asesor, o ambos, dependerá sobre todo de tu nivel de conocimientos previo sobre cuestiones económicas y contables. Después dependerá del presupuesto de cada empresa.
Si tienes bien planificados los costes, fijos y variables, y están bien repercutidos en el precio del producto; al mismo tiempo consideras que la empresa es solvente y no tienes tensiones en la tesorería, y lo que necesitas es que alguien se encargue de la elaboración y presentación de impuestos anuales y otros trámites con la Administración, entones necesitas un gestor.
En el caso de que no estés seguro de la buena marcha de tu negocio, bien porque estás creciendo muy rápido y no sabes cómo gestionarlo, o por el contrario, ves que aumentan las ventas pero no el margen de beneficio, quizá te convendría que un asesor hiciera un análisis en profundidad de la situación económica de la empresa para diseñar un plan de mejora de la rentabilidad. En este caso te iría bien contactar con un asesor.
Mi opinión es que las dos figuras se complementan perfectamente. El gestor no suele analizar la empresa desde un punto de vista económico, porque se dedica a la optimización de la situación fiscal. Y un asesor económico no está al día de todas las novedades fiscales por lo que no puede optimizar la carga fiscal del cliente.
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